“现在生意不好做，没什么靠谱的好项目可以搞。”
“我们集团明年主要就是低调猥琐发育，暂时不开新项目了。”
“在线博彩这个行业不好搞了，大家都在走下坡路。”
“行业不好，现在要抱团过冬……”
怎么说呢，这些话最近听着耳朵都起茧子了。
而且都是熟人朋友跟我说这些，我这人对熟人朋友很难拉下脸来说难听的话。就借这里当树洞跟各位随便聊聊了。
众所周知，现在就传统市场而言确实难度越来越高了。而对于已经功成名就的既得利益大集团而言，面前就摆着三个选项：
1. 主动出击，永远走在行业的最前头；开创新局面新产品
2. 抱头蹲防，留一部分赚钱的项目，冗余团队裁掉；剩下的资金转去投一些收益不太高但是稳定的传统行业。
3. 借势而起，借年轻项目团队的风头再创辉煌。成就他人的同时顺带稳固自己。
所以
多了很多电竞的布局、区块链的尝试、直播玩法的试水。有胆识。
多了很多裁员的、降薪的、团队解散的。够果决。
也多了很多包网的、做API的、做孵化器做创投的。有格局。
当然，这些选择不存在好坏，只是我个人而言；
对勇于试图创新走出新路子的公司、对于勇于扶持新团队成全他人的公司，个人始终是保持着一份敬意的。
有你们在，就有人还在坚持耕耘市场，给推广、技术、财务、客服们饭吃。他们在这里依旧有自己的未来。
（虽然不是什么很光彩的行业，但是毕竟菲律宾还是有百来万人靠这个行业吃饭。）
凭着这份敬意，老钱愿略尽微绵之力为各位读者普及一下博Y行业的孵化、创投机构和一些基本的知识。
希望你们发大财，这样也代表了有更多的人被提携、被帮助。会帮助他人，改善行业环境给年轻人机会的公司，活该发大财。
OK，那么开始了
什么是创投，什么是孵化器
创投老钱在13年的时候在国内第一次接触，当时是为了自己的第一次创业——一家手游开发工作室做准备。当时老钱面前有几个选择去募集资金：
1.找传统行业的老板朋友融资；优点是对方投资需求强烈，那个年代各位都知道是线上经济冲击线下经济的一年。不少老板高瞻远瞩的准备转行投资，一如现在的博Y行业。
2.找私人朋友募资。熟人中也有不少朋友手头有闲钱，因为当时在BAT上班——同事们的工资收入和股份期权收益都不错。谁不想干着高薪水的工作，同时还兼着副业呢？
3.银行贷款。不动产抵押，银行放款一般都很奔放（在那一年招行放款的审核流程短到一个程度）。
4.参加创投机构路演。很难，这个真的难；要在挑剔的眼光中（不一定是注视，大多是漫不经心），刻薄的问话里面靠一份PPT和一个游戏demo杀出一片天。
然后我是这么选的：
传统行业老板融资，放弃。融到钱容易，但是这种老板一般对运营目标有很高的期望的同时喜欢指指点点。而且并没有办法解决你的其他问题，如帮忙拓展介绍一下国内各个应用市场的爸爸们、引擎方面的技术储备经验、推荐很棒的卡牌画师等等。
私人朋友募资，放弃。如果不能参与到项目里来，朋友关系在这种情况是最容易破裂的。而且掺杂不清的关系不方便用合同规范的很清楚，成与不成未来都是大麻烦。
（你与我从此恩断义绝）
银行贷款，放弃。利息太高，抵押房子还是有点没胆气。
创投路演。至少投资人方面一般都是行业里的专家，就算尖酸刻薄一点（没错，当时投我的M字开头的投资人，就是行内公认最刻薄那一位）也忍了。因为他们在很多方面都可以给与经验和资源上的帮助，特别是这种有过不少成功经验的投资机构。——辅助很多项目成功的机构，对当时我们游戏行业来说就是大号带小号一样的感觉。
所以创投机构和一般融资的区别，主要就在：他是真的能帮助你安身立命的人，你不成功就是他的失败。
当创业到困境的时候：
你的朋友可能离你而去
你的妻子可能不理解你的理想
你的父母希望你平凡可贵
你的团队都可能分崩离析——唯有你所属的创投机构，你的投资人会是唯一站在你背后的人。
认识我的人都知道，我当初之所以进入行业。主要原因也是创业的那个时候身体熬坏了，住了两个月的医院出来后无论体力还是精神都大不如从前。
当时老钱的母亲抓着老钱说：妈不求你大富大贵，过一点平平淡淡的日子真的不好吗？做一份稳定的工作，在家陪陪我们。不好吗?妈现在颈椎不好了、眼睛老花了、耳朵也不灵了……
说真的，那个时候是我这辈子里放弃事业回到家乡当个语文老师最近的一次。
谈不上对或者错，或者说我现在也不知道对还是错。虽然这些年给父母提供很多物质上的东西，但是陪伴始终还是特别少；花钱只能是自己买个心安理得，本质上跟求神拜佛没有什么区别、也改善不了父母的核心需求。
这里这个话题就不谈下去了，不然就走题了。情绪也不会好。
不管如何，当时是那个刻薄的投资人在关键的时候帮助我又融到一笔钱。然后团队也经过了整顿，化繁为简的进驻一个孵化园区。改了工作室的名字，也写了新的项目计划。
走在广州红砖厂清澈的阳光下，就像走在希望里。孵化园区就是这么一个神奇的地方，处处都是跟你我一样充满梦想的人。
而且基本都是同行或者周边行业在一起，调用资源也方便。办公室场地费用便宜、网络环境也很好、装修风格就是互联网风格，机房就在隔壁。拎包入驻。
重要的是，经营手续问题、企业税务问题都是在尽量简化和优待的环境下处理的。免税，懂吗?虽然申请程序门道很多，但是真的能免税——还有补贴可以用。
对当时的老钱来说，孵化园区的意义在于完备的设置和政策环境之下更能集中精力在完善商业模式、打磨产品上。而不仅仅是一个办公的地方、一个和任何办公楼没什么区别的租用场地。
行业内有哪些出名的投资资本
先说明一下，首先业内从AG到亚博这类大集团都有自己的投资管理部门。但是基本上属于集团自己的投后管理部门，并没有按照比较典型的投资资金的方式去独立运作（PE\VC\投后管理等）。
所以尽管AG和亚博两位老大哥也为投资市场添砖加瓦了许多，但是我们还是得以后有机会再另行分说。
在菲律宾马尼拉地区，最出名具备实力的创投个人来看有四家（按名称排名，实际排名无先后）：
有实力=有钱+有背景+有牌照+独立投资团队+可容纳各国团队落地的孵化园区+技术储备+资金渠道
安博资本
博乐资本
FSC（方圆资本）
美亚资本
简单的介绍一下他们
安博资本是凤凰集团旗下的创投资本，优势嘛：老牌子信誉好、实力雄厚有钱，博弈行业经营多年经验也很足。对行业前沿地带的产品、技术、渠道都有比较好的积累，不过听说项目初审严格；毕竟人家自己内部的项目已经很多很出色的了，没有三两三就别想过青山。
博乐资本我记得是有自己的包网团队、技术团队实力强、物业地段十分好、再加上自身营销基因很强，也是目前知名度最高的资本公司（满地都是他们广告）。非常勤奋的团队+自营流量不错=孵化器入驻进度快，背靠双龙的博乐资本孵化园区地理位置优势是极大的。
FSC（方圆资本）严格意义上来说不是专做博Y行业的资本团队（人家是不挑食而已），不过谁让他的硬件条件特别好呢。FSC的优势在牌照又硬又多、政府关系（本地及国内）又广又深、而且在产业园的物业储备上资源都属于顶级。优缺点都有的是：由于是传统的投资机构出身，做事并没有博弈行业的资本那么快。但是对项目的辅助经营经验和工具也是一流。
美亚资本的孵化产业园在奎松（还是曼达卢勇来着），虽然装修都没完全做完——目前进驻进度却出乎意料的高（整体装修Google风）。而且老板山哥本身投资经验比较足，每天的项目接见也是亲力亲为。虽然物业比较远，但是这个活跃度本身已经代表了一定的机会。如果你愿意聊，最少山哥都会给你一个机会去表达自己。
这几家资本各自都适合投什么、孵化什么
首先区分一般投资项目和孵化园区项目的区别：
孵化项目，按照现有硬件体系为核心。快速批量的收纳同类型适应硬件条件的项目团队进行业务转化。——有既定成熟套路的项目。
一般投资项目，每个案例都是单独的案例。大部分并不符合孵化园区的条件和项目团队模板，需要更多的关注和扶持。——量身定制的项目。
成熟的工业体系vs私人定制
当然
并不是说几位资本大佬只能做老钱推荐的方向，只是说老钱觉得他们各自的特质跟某方面的项目匹配起来更加适合而已。
例如安博资本可能是全菲的各个集团中最懂区块链电子货币的，这一点是其他人没有的优势。人家的海外布局技术储备在那摆着，就是硬。电子货币交易牌照很多集团都有，自己开交易所还赚的盆满钵满的有几个？电子货币的全球布局嘴上嚷嚷的集团也多，安博这边可是真的走到全世界哪里都有革命同志的友谊。牌照、交易所、中间商、技术储备、国际品牌的马甲应有尽有。
FSC方圆资本也更有能力摆平一些官方的问题，如果没有历史遗留问题——我相信他们能保护9成以上的团队，无论这个团队的经营产品是何种性质。引用他们VP的一句话：“FSC相信创业合作伙伴都会在符合当地法律法规的前提下开展业务，而FSC同时给与创业伙伴最充分的信任以及引以自豪的法务、政府关系资源支持。在此前提下我们有理由相信创业合作伙伴的企业经营必定会是合法合规的良善企业。”——这话你们品，细品。
而博乐的马总、美亚的山哥在业内耕耘的时间和人脉。一般常见的业务类型基本上就是被安排的妥妥当当的，二位甚至能帮忙拉点业务、出几条线什么的。传统型业务找他们基本没跑儿，支付聚合三方C票体育电子真人QPVIP贵宾厅什么的大家都懂，但是不一定都能做。但是马总和山哥都能做。
创投资本的项目偏好特征
孵化器项目——变现快
如果你有属意的资本公司，可以先咨询一下：你们的孵化园区主要针对的是什么类型的项目。
这个问题是有水准的，对方回答的答案应该就是他们最优势的业务方向。
孵化园区是一个资本公司集合自身的优势资源，为了给自己最看好最适应的项目团队打造的孵化平台。
给你准备好程序、外包、支付、场地、赔付、牌照、保护伞、风控……就是为了让你快速的展开业务，快速的赚钱变现。
所以入驻孵化园区的项目，资本没有太多耐心等你慢慢探索。因为这个方向他们已经有过无数的成功经验和配套资源，要的就是快速变现。
好处是孵化器项目一般比较好谈，由于资本自己的专业性质摆在那——审批的时候也少了几分跨品类的犹豫和慎重。
（来则驻，驻则动，动则盈）
创投类项目——回报率高
一般的创投类产品，因为它不是资本本身已经具备成熟经验和体系的项目品类。资本一般来说需要进行大量复杂的学习、背景调查、风险评估，以及搭配提供对应的专业人才、业务资源。
为了确保项目开展顺利以及激发创始人斗志。
对赌协议得来一份吧？
团队结构优化要做吧？创始人的熟人朋友都要筛一次吧？
创始人初期乱许诺的分红和股份，资本方要当黑脸回收吧？
股份激励要精细而可实现但是不失挑战性和公平性吧？
资本方初期得每天跟着开会跟进情况吧？
创始人情绪低落得拉出来喝酒拍着肩膀鼓励他吧？
必要的时候还得带着项目创始人出门刷脸找资源吧？
这么费事，自然对项目的回报率期待很高。
你说9个月回本、12个月盈利？那没人跟你做的。
最少得12个月回报率300%，24个月回报率800%。
这还是起步！
没有一定回报率的项目，就不要指望资本会投资了。人家毕竟是做生意，而不是做慈善。
你该怎么入手，做些什么准备
找到合适你项目的资本
是有套路的还是新东西？
是技术类的还是存量类的？
是传统博Y还是灰色金融？
是私服X站还是三方支付？
结合老师前面的分析，找到你自己的项目分类；找个合适的资本，约TA！
联系约谈对应资本的投资经理
各个资本都有自己的对外窗口，没有的找老钱要。
简单描述几个问题，给对方一个大致的基本信息：
你是创始人还是介绍人
是什么类型的项目
目前项目状态是筹备中还是已经开始
项目团队多少人
需要什么
如果需要钱，需要多少钱
一目了然，也给对方一个机会准备起来。
准备一份简单的商业计划/或口头描述
这部分其实见仁见智，BP的宣讲在国内的传统互联网行业是必须的过程，能比较完整的展开商业模式以及项目的现状。
一份BP怎么写的问题请上知乎查阅相关知识
但是考虑到行业本身的特殊性质：互联网的皮+实业的魂、即现代又传统……
所以部分资本已经被整的服了输——例如FSC、博乐、美亚基本上无需BP都可以直接申请约谈，只是必然要面对投资经理比较细致的问题罢了。
面对面，征服TA
珍惜机会
小时候长辈说要努力，学校说读书改变命运。除了这些人这一辈子再倒霉，也会有好几次的机会能改变命运。投胎、受教育、结婚、创业，算来算去就这几个类型的事情，很多时候机会与你擦肩而过你也不知道。
大概3年前，当时我正在比较窘迫的时候（熟人都知道我经常被追债）；有个小弟开了个CP平台，放了300万进去打了水漂。当时我也没有资金可以帮助他，就帮他去找投资。
所以我拿着一份很不成熟的BP，带着对他们运营数据的一知半解去找了提携过我的一个大老板。虽然大家关系不是很近，却也有坐下来认真的讨论过这个融资的需求。
现在想来当时是完全没有准备，也完全没有十分重视那次的会面。表现的可能是人生中最漫不经心的一次商业会谈，完全当做了别人的事情在谈。
大老板同学却在一阵皱眉后，问是不是我自己要做。如果我一定坚持要做这个项目，我自己能出多少，他出十倍。
我笑着说不用啦、不用啦。真的不是我自己的项目。
下次再聊，有空吃饭。
过了一年后的某一天，我才突然意识到我貌似失去了一次重要的机会。
至今肠子还是青的。也决定还完债再去找这个老板喝酒、道谢。
“虽然当时我很蠢，但是感谢你的提携“
所以到现在，有时候谈项目只要时间允许我一定会换件有领子的衣服、把基本资料背下来。也是希望在任何时候只要出现新的机会，我不会再放过它。
机会是很多，但是你不知道它下次什么时候来。所以找投资这个事情千万不能带着试一试碰一碰的想法去做，因为也许下一次机会还要等上好一阵子。
良好的包装
洗个脸、胡子刮干净。
把你最爱的Y-3放下，穿一双大头皮鞋。
大刺绣大Logo的衣服别穿，如果不喜欢有领子的衣服就穿素色T恤
见面的时候问个好，落座前握个手
说话时手机屏幕向下扣住，交谈时眼睛看着对方
语速稳定，不要慌张
此刻你就是“靠谱”的化身
清晰的思路+周到的考量
你知道怎么赚到钱
你当然拥有特别的资源
你对这个业务的每个环节都了如指掌
你对成本了然于心，知道怎么把钱花在刀刃上
你对投资者的风险十分了解，坦然给出各种规避风险和资本撤资的方案
你的团队非常有经验，他们都是有过彪炳数据的尖兵
你的产品是好产品，你的市场也是很广大的
充分的信心和决心
你的项目已经开始跑了起来，你当然不是所谓的PPT创业家
你宁愿自己多出现金，倾你所有也不愿意让资本多拿一个股份；因为你对自己有信心
你知道资本只会锦上添花从来不会雪中送炭，你当然愿意共担风险
你的团队全部都是全职为你工作，没有脚踩两条船的动摇
你跟她分手了、离职了、跟爸妈闹翻了，存款全拿出来了还找朋友借了钱；
你要破釜沉舟了，再无后路
那么，有无捷径
有啊，不然我写这么多字干嘛？
能有人帮忙引荐吗？
我
能有人先帮把把关、评估一下吗？
当然还是我
以前聊天的时候记得有个问题被问出来：在一个黑暗的地方，很多人每个人都提着一盏不怎么亮的灯。灯越擦越亮，但是不能擦自己的灯。那么怎么让自己的变得更亮？
答案是：拼命的擦别人的灯，大家的灯就都会亮起来。
帮助别人的时候还能赚钱是最美好的事情，不是吗？
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TG：@derekchin
Line：@derekchin2020
QQ：75429515
